引言
虚拟货币由于去中心化、匿名性、不可篡改等特点被不法分子盯上，成为了洗钱的新工具。在币圈，洗钱活动日益猖獗，而普通人往往在不经意间就成为了洗钱链条中的一环。那么，为什么普通人会沦为洗钱工具呢？
币圈洗钱的基本模式
01组织“币农”代买虚拟货币洗钱
为了更好更快速地将赃款洗白，犯罪分子会组织 “币农”来代买虚拟货币。这些 “币农” 往往是普通用户，他们可能并不知道自己参与的是洗钱活动，只是被犯罪分子利用，帮助其购买虚拟货币，从而成为了洗钱链条中的一环。
02USDT 跑分洗钱
典型的虚拟货币跑分就是 “USDT 跑分”，即以稳定币 USDT（泰达币）为跑分媒介，常见于网络赌场收取赌资。跑分参与者到跑分平台购入泰达币作为保证金，参与跑分抢单。通过这种方式，犯罪分子可以将非法所得的资金转换为虚拟货币，再通过跑分平台进行交易，从而掩盖资金的真实来源。
03通过混币、跨链、隐私币洗钱
混币平台可以实现不同来源资金的聚合和匿名化；跨链协议可以实现不同链间的虚拟货币转移和流动；隐私币天然具有极强的匿名性。因此，这些隐私手段常被不法分子用来洗钱，以隐藏其虚拟货币的来源和去向。例如，犯罪分子可以通过混币平台将多个用户的虚拟货币混合在一起，再分别发送到不同的钱包地址，从而掩盖资金的真实来源。
04场外撮合交易洗钱
点对点直接场外交易洗钱，通过自行组建群聊联系虚拟货币卖家，快速跨境转移赃款，最后在境外兑换提现。现在还有一些中介和场外交易经纪人直接撮合交易兑换，由中介商联络并提供担保，组织他人用自己的 USDT 换犯罪分子的低价 “灰 U”，从中赚取差价或佣金，实现虚拟货币避开交易所直接在用户之间流转，完成赃款洗白。
05通过黑市、暗网进行虚拟货币洗钱
在黑市或者暗网上直接进行赃款与虚拟货币的交易，绕过虚拟货币交易所，直接使用 “黑钱” 从虚拟货币持有者手中 “点对点” 地购买虚拟货币，再通过交易所提现。这种方式可以避免在交易所留下交易记录，从而逃避监管。
06通过地下钱庄、第四方支付平台、担保平台等洗钱
地下钱庄、第四方支付平台、担保平台等在虚拟货币洗钱犯罪中广泛使用，也让虚拟货币洗钱犯罪更加泛滥。这些平台通常不受监管，可以为洗钱者提供资金转移和兑换的便利。
普通人是怎么被卷入洗钱的
01提供个人账户
一些普通人可能因为对金融知识的缺乏，或者在不知情的情况下，将自己的银行账户、支付账户等提供给他人使用。这些账户可能被用于接收和转移非法资金，从而卷入洗钱活动。例如，韩某将其银行卡借给朋友张某，张某使用韩某的银行卡接受卖u的“赃钱”或者购买“赃币”，虽然韩某只是出借了银行卡却被卷入了洗钱活动。
02高收益诱惑
币圈中一些不法分子以高额回报为诱饵，吸引普通人参与所谓的 “投资” 或 “交易”。例如，一些人可能会承诺购买“xx币”或者参与代理财项目可以获得高额利息。这种高收益的诱惑让许多人失去了理智，纷纷参与其中，而却没想到理财、交易的钱都是犯罪分子的脏钱，自己的投资、交易行为也成为了犯罪分子洗钱的帮助行为。
03赚取手续费或佣金
部分人为了获取少量的手续费或佣金，帮助他人进行虚拟货币的转账、兑换等操作。他们认为自己只是从中赚取一点小钱，并没有意识到这种行为可能涉及到洗钱。例如，一些人可能会帮助他人在场外交易平台上进行虚拟货币的买卖，从中赚取手续费。然而，如果这些虚拟货币是犯罪所得，那么他们就可能成为洗钱的帮凶。
04朋友或熟人推荐
通过朋友或熟人的介绍和推荐，普通人更容易放松警惕，参与一些看似正常的虚拟货币活动。例如，朋友可能会告诉自己，某个虚拟货币项目很有前景，自己已经投资并获得了不错的收益。在这种情况下，普通人往往会相信朋友的话，而没有进行深入的了解和分析，就参与了投资。然而，他们可能并不知道，这个项目可能就是一个洗钱的幌子。
05社交媒体的影响
社交媒体上的虚假宣传和误导性信息，让普通人误以为某些虚拟货币项目是合法且有前景的。例如，一些人在社交媒体上看到一些所谓的 “专家” 或 “大 V” 对某个虚拟货币项目的推荐和宣传，就会认为这个项目是可信的。然而，这些 “专家” 或 “大 V” 可能是洗钱者雇佣的托儿，他们的目的就是为了吸引更多的投资者参与，从而为洗钱活动提供资金。
律师建议：如何防范卷入币圈洗钱
01谨慎对待高收益项目
对于那些承诺高额回报的虚拟货币投资项目要保持警惕，不要被贪婪冲昏头脑。要理性分析其可行性和风险，不要轻易相信他人的推荐和宣传。例如，如果一个项目承诺短期内可以获得 10% 以上的收益，那么就要高度警惕，这种高收益很可能是陷阱。
02拒绝参与不明来源的交易
在进行虚拟货币交易时，要确保交易对象和资金来源的合法性。避免参与那些来源不明或存在可疑迹象的交易。例如，如果有人要求你帮助其进行虚拟货币的转账或兑换，但你并不了解其资金来源，那么就要拒绝参与。
03对交易对象进行背景调查
在与他人进行虚拟货币交易前，尽量了解对方的身份背景和信誉情况。可以通过查询对方的社交媒体账号、交易记录等方式，了解其是否可信。例如，可以在社交媒体上搜索对方的账号，查看其发布的内容和互动情况，了解其是否是一个可靠的人。
04选择正规合法的交易平台
可以选择在币安、欧易等知名虚拟货币交易平台进行交易，这些平台通常有较为严格的监管和风控措施，可以降低洗钱风险。
进行虚拟货币投资、交易等活动时一定要保持警觉，投资、交易，全面且深入地对相关项目及交易对象展开背景调查，从而有效规避卷入虚拟货币犯罪活动的风险。此外，若您在虚拟货币投资、交易过程中遭遇法律纠纷，建议您尽早联系专业人士，以便及时化解风险、妥善解决问题。